出口俄羅斯外貿人請注意！哪些銀行收匯有風(fēng)險？
2023.04.10
俄烏沖突爆發(fā)至今已有一年之久，在歐美對俄的多輪制裁中，以對金融行業(yè)的制裁措施最有殺傷力。
截止目前，俄羅斯及白俄羅斯多家銀行及其子公司已被排除在SWIFT系統之外、俄羅斯多家銀行也被列入了“特別指定國民名單”（SDN List）及歐盟金融制裁綜合名單等黑名單。雖然目前我們可以用跨境人民幣收俄羅斯買(mǎi)家的貨款，但如果付款行涉及到被制裁銀行，大概率貨款會(huì )被退回。畢竟我國的銀行也不想海外分公司被波及，導致自身利益受損。以下整理當前被列入名單的俄羅斯銀行，建議謹慎接收這些銀行向我國銀行支付的貨款，以免最后款項無(wú)法到賬。
- 俄羅斯最大銀行聯(lián)邦儲備銀行（Sberbank）；
- 俄羅斯國有開(kāi)發(fā)銀行（VEB，Vnesheconombank）；
查詢(xún)客戶(hù)銀行名稱(chēng)，如查詢(xún)結果有顯示SDN或者CAPTA字樣，則為受制裁。
目前SDN名單上有超過(guò)3500個(gè)銀行、實(shí)體和船舶的名字，他們不能與美國人或用美元做生意。解釋一下，OFAC（美國財政部外國資產(chǎn)管理辦公室）是負責根據美國外交和國家安全政策實(shí)施和管理經(jīng)貿制裁、反洗錢(qián)、反恐監控等事務(wù)的專(zhuān)門(mén)機構。根據OFAC的規定，所有美國注冊銀行及其海外分行都必須對受理業(yè)務(wù)中的申請人、受益人、船公司、裝運港、卸貨港等信息進(jìn)行核查。在通過(guò)美國銀行及其海外分行辦理業(yè)務(wù)時(shí)，出口企業(yè)不僅要關(guān)注貿易主體、參與銀行是否符合上述核查要求，還要留意與貿易相關(guān)的物流信息，包括單據的寄送路徑、運輸公司/船舶、貨運代理、運輸路徑、港口、中轉地等等，并通過(guò)OFAC的官方網(wǎng)站查詢(xún)、對照SDN清單。如果發(fā)現相關(guān)信息涉及SDN清單中列明的關(guān)注事項，出口企業(yè)應及時(shí)采取措施，如更換船公司或貨運代理、更換銀行、變更支付方式、變更運輸路徑等，盡量避免或控制經(jīng)濟損失和潛在的政治風(fēng)險。所以，我們在接俄羅斯訂單時(shí)，如果碰上俄羅斯買(mǎi)家首次操作人民幣付貨款，建議：①出口商先請客戶(hù)去聯(lián)系他的付款銀行，查詢(xún)是否在歐美的制裁名單上；②不在制裁名單，再去詢(xún)問(wèn)客戶(hù)是否支持人民幣付款；③另一方面請聯(lián)系你的銀行，確認是否可以接收來(lái)自俄羅斯的人民幣付款（具體到哪個(gè)銀行）。
